新NISAにおける資産形成の鍵：長期・積立・分散投資を考える

本サイトは広告を含みます

投資の成功原則

投資において成功するための基本原則は、長期的な視点で資産を積み立て、分散投資を行うことです。過去のデータを分析すると、保有期間を延ばすことで短期の変動に左右されず、安定的な資産増加が期待できます。20年以上の保有期間では、リスクが低減し、着実な成長が見込まれます。1989年以降のデータによれば、バブル崩壊時期に投資を始めても、適切な戦略によってリスクを回避でき、元本割れのケースは確認されていません。将来の成果を確実視することは難しいが、長期的な視点での「長期・積立・分散」投資は、着実な資産増加の可能性を高めます。

費用を抑える

投資において費用を低く抑えることも重要です。新NISAを活用すれば税金負担を軽減できますが、同時に投資商品の手数料や信託報酬にも注目が必要です。投資商品の売買や保有に伴う手数料は投資利益を直接に影響するため、低い手数料の商品を選ぶことが大切です。新NISAを利用しても、手数料も考慮しながら投資商品を選ぶことが必要です。特に投資信託の中で、信託報酬が低い商品を選ぶことで、投資利益の一部が手数料として取られず、実質的な利益を最大化できます。低コストの商品を選択することで、投資の利益を最大化し、費用対効果を向上させることができます。

戦略を構築する

投資戦略の構築も重要なポイントです。コア・サテライト戦略を採用することで、資産を長期的かつ安定的に成長させることが可能です。資産の長期安定成長は資産配分によって大きく左右され、機関投資家もこの戦略を採用しています。時間をかけた資産配分とその守り方が成績に大きく影響します。新NISAにおいては、コア資産にはインデックス投信やバランス型投信、サテライト資産には株式投資やアクティブファンドを選択することで、リスクを分散し、安定的な成長を期待できます。コア・サテライト戦略は、プロの投資家も採用する有効な投資戦略であり、長期的な成果を期待できます。

積立投資枠のすすめ

資産形成の一環として、「つみたて投資枠」の活用がおすすめです。新NISAの「つみたて投資枠」を活用し、低コストで分散投資を行うことで、リスクを抑えながら着実な資産増加を目指すことができます。この投資枠では、約250本の低コストで分散投資が可能な商品が用意されており、これによって投資信託を絞り込んで効果的な積立投資を行うことができます。投資信託はリスク許容度に基づいて選ぶべきで、リスク許容度が低い人にはバランス型投信が適しており、逆にリスク許容度が高い人にはインデックス型投信が適しています。リスク許容度に基づいた商品選択が重要であり、自分に合ったリスクとリターンを追求することが成功の鍵となります。